不负青云志 长怀赤子心
——访专业投资顾问，杨凡（David Yang），CFP
（导语）目前在多伦多金融理财业界，拥有加拿大暨国际特许金融规划师（CFP）头衔的华裔人士屈指可数，三十多岁的杨凡不但是当中最年青的一位，同时还拥有数年在世界著名的美国道琼斯金融公司（Dow Jones）、英国路透金融Reuters财经部门、London
Life公司工作、实践的难得经历。一如他的名字，处事为人踏实真诚、刻苦勤力、百倍付出的杨凡，像一棵钻天的杨树，在异国他乡的土地上深深扎下了根并且愈发枝繁叶茂，为经过的路人挡风遮雨……
好男儿志在千里
假如当初如果没有选择出国留学深造，杨凡一定和许多忙碌穿梭在北京CBD（中央商务区）中的“金领、粉领、白领”们一样，通过个人雄厚“知本”赚来的每一桶金，过着普通人眼中不菲而另类的生活——吃要讲究、穿要名牌、玩要健康、用要时尚。用他自己的话来讲：“那时的心情仿佛在云里雾里，自我感觉是在一个主流社会，而实际上对生活的认知和理解非常肤浅。”直到今天，杨凡都保持着自省、清醒的理性思维，而这种个性风格正是令他能不断超越自我，取得成功的“法宝”。
1993年，凭借出色的外语水平，杨凡从北工大国际贸易专业毕业后就顺利进入美国道琼斯金融公司中国财经市场部。当时，他一边培训中方银行和证券交易员如何使用道琼斯的交易系统平台，一边做金融产品销售。每天接触大量令人眼花缭乱的数据、图表，使用各种相关系统工具进行操作，这在外人看来可能很枯燥，杨凡却能兼收并蓄，打下了坚实的金融财经基础，练就了过硬的实际操作能力。
杨凡虽然没在1990年代中期大热的“出国潮”中随波逐流，然而对知识的渴望最终令他毅然放弃了国内优越的工作和舒适的生活，于2000年选择出国留学深造，就读加拿大西安大略大学IVEY商学院的MBA专业。“在中国很少有这里的启发式教育，它极大地改善学生的思维方式和处事方法，让我真切感受到书本上的理论和现实生活的差距无处不在。”
这种Case Study的教学法通常由教授给出一个真实案例，学生们分成几个小组（team）进行讨论，最后每个team拿出各自的解决办法。“对于不同的解决方案，教授并不指出孰对孰错，而是给学生们一个guide，结果你会发现，实际采用的那个解决之道既不是上策也不是下策，往往是中策。”
两年的学习，师从于来自哈佛和麻省理工的顶尖国际教授，极大拓宽了杨凡的视野，他对金融理财原则深有感触地说：“即使你是专业人士，也不要去判断市场，而是要有投资组合的概念。只有通过投资多样化来分担风险，才是终极解决方案。”
凭实力异国扬威
杨凡的同学中有好多是来自TD Bank，Scotia Bank，CIBC
Bank等银行界的专业人士以及美国的财经专业人士，他们拥有丰富的实践经验和专业背景，然而通过一次“实战演习”，他们不得不对来自中国的杨凡由衷地竖起大拇指。那是2002年毕业前夕一次历时三个月的全加拿大商学院股票交易市场模拟竞赛，杨凡和另外两名中国学生组成的team面对的竞争对手是来自国外银行、证券公司的实战经验丰富的交易好手。然而，他和队友最终胜出，获得了IVEY全校冠军，暨全加拿大全国第三名。全体同学为他们热情鼓掌并赞叹：“Chinese is smart！（中国人真聪明！）”
这是令海外中国学子扬眉吐气的一刻，这是给中国人争光的难忘瞬间！也许正是从那一刻起，杨凡坚定了在金融理财——加拿大重要经济支柱之一——领域里面大展身手的决心。2002年从IVEY商学院毕业后，杨凡顺利进入了主营保险业务的London Life公司，然而他发现，公司只注重推销自己的产品，“在这样锁定的系统里你不可能从财务策划的角度，站在客户的立场上为其挑选合适的产品或者公司。”于是工作一年后，他再次选择离开，并最终成立了自己的公司，为那些有投资理财需要的人士提供专业化、个性化服务。
杨凡的性格柔中带刚，做一件事决不会中途退出。所以，当他面对一些客户的嘲讽、误解时，能够以一颗包容的心去忍耐。“开始那段时间我很沮丧，我觉得自己有水平、有知识、觉得自己诚恳，但是人家却不信任或是不接受你。”有一次，他接到客人打来的电话后立刻冒着大雪赶过去，发现对方是一家住在地下室的新移民。在得知杨凡是毕业于西安大略大学IVEY商学院的MBA后，客人竟脱口而出一句话：“你怎麽不好好找个体面的工作，做这个干吗？”
回想起那一刻，杨凡说他当时的心情比外面的雪天还冷。相比之下，西人的态度则完全不同，他们会说，“IVEY商学院在全世界都排在前面，你从那儿毕业真是太好了，我有好多问题可以请教你了！”
真性情回馈社会
客人的话语有心也好，无心也罢，但的确反映了东西方文化背景、思维方式、特别是投资理财观念的差异。不过，性格不服输的杨凡凭着持之以恒、实实在在、不厌其烦、周到专业地为每一个客户提供讲解和高水准服务，终于获得了回报——曾经冷嘲热讽他的客人完全转变了态度，开始信任他进而尊重他；许多客人最终成为了他的朋友，除了投资理财，连工作、生活、生意等其他方面遇到问题，也都会找他商量咨询，听取他的意见和建议。
而不同客人的迥异经历、悲欢离合也令杨凡对人生有了更深刻的理解和感悟。
“在与客人特别是那些新移民的接触过程中，我内心的责任感愈发强烈，他们真的需要投资理财方面的帮助，而我希望通过自己的服务能帮助他们在北美生活得更好。在这里，华人要想进入主流社会，财力或者说经济实力是否雄厚很重要。帮助不同的个体致富不难，但是要帮助华人把零散的资金聚集起来投到一个好的项目或是商机上能赚到钱，从而增加华人的整体经济实力，这就不是一件简单的事了。”
帮助客户投资理财、得到回报，其实是一个背负巨大压力的职业，然而杨凡非但没有被压垮，相反脊梁挺得更加笔直了，因为他对自己的所做所为问心无愧、问心无悔。他总是以“千帆阅过”的平和心态和“愚公移山”的仁忍不拔，去点亮人们心中的希望之火，“投资理财，创富致富，不论贫富，每个人都有机会，年年都有机会。”
做这一行，建立信誉和信任十分重要，要实实在在的从客户角度帮助他们，让他们确实有收获。整个过程中还要不断鼓励他们，并且提供有用的信息，才能最终建立起客人对你的信任。虽然这样做，积累很慢但却扎实稳固。这是个漫长而孤独的过程。不过，杨凡很享受这个过程，“我相信，只有规模效应才可能最终扩大回报效果。我会继续从一个一个的客户做起，希望能为整个华人社区增强经济实力、提升社会地位有所贡献。这也是我目前的一个理想。”
采访、文字/康凯 （版权所有，地产周刊）